■ 責任投資
為善盡資產擁有人或管理人責任，落實責任投資精神，本公司深耕於環境、社會與公司治理議題，並將其納入我們的有價證券投資流程管理與執行決策之中，亦參考聯合國責任投資原則（Principles for Responsible Investment, PRI），訂定短、中、長期的永續發展政策，定期向董事會報告執行成效，並納入投資分析及決策制定過程，投資之分析及決策機制列示如下：
- 有價證券投資：針對中長期投資部位設定SBT目標；另定期檢視投資部位是否符合ESG相關投資規範，若不符且無改善計畫者，將持續進行議合或逐步減少投資部位。
- 承銷業務：進行承銷活動時，輔導企業重視ESG相關議題並遵循主管機關之ESG相關規範，滿足顧客籌資需求並兼顧環境永續議題。2025年玉山證券擔任電源供應系統、太陽能電池模組等相關產業企業之IPO及籌資案主協辦券商，共經手5件符合「永續經濟活動」之企業案件，佔當年度IPO及籌資承銷主協辦案件數11.11%，總承銷金額約27,103仟元。
- 高風險企業管理機制：對於環境與社會面向有直接或潛在衝擊之企業應建立管理機制，其機制說明請詳【5.1.3自然依賴及影響評估】之說明。
響應國際趨勢 邁向2050淨零轉型
為因應氣候變遷風險持續提升及其造成的經濟損失逐年擴大，各國紛紛制定氣候風險相關政策並推動淨零排放轉型，我國業已於2022年公布「臺灣2050淨零排放路徑及策略總說明」，其中以四大轉型策略、兩大治理基礎及十二項關鍵策略，引導產業推動綠色轉型，以落實淨零轉型目標。玉山證券也積極響應國際趨勢與國家政策，將永續的淨零排放（Net Zero）思維納入投資的決策過程，評估可能重大影響氣候及環境的ESG相關議題，另同時參考多家公正機構之ESG指標，作為選擇投資標的依據之一，未來也將持續透過金融的力量，帶動整體產業邁向永續轉型。
落實2050淨零轉型，12項關鍵戰略投資
截至2024年底，玉山證券之中長期投資部位（OCI）中，標的公司屬於「2050淨零排放路徑」所列之「十二項關鍵戰略」產業之投資金額合計為新台幣3.06億元，合計佔國內整體OCI部位比重為19.99%，其中所屬類別為節能(6.11%)及電力系統與儲能(13.88%)。
同年度擔任企業推薦券商符合「十二項關鍵戰略」共計5件，產業涵蓋水汙染處理、運具支付電子化、電動車繼電器、節能馬達以及節能直流吊扇，總投資金額約為0.17億元；承銷企業籌資案件符合「十二項關鍵戰略」共計3件，分別為太陽能光電模組IPO企業、廢水處理企業現金增資及可轉債，總計永續承銷金額為1.03億。
推動永續經濟活動投資
玉山證券2024年底所有投資部位之產業別與投資佔比中，適用「永續經濟活動認定參考指引」之投資情形，分別為半導體(39.66%)、運輸與倉儲業(1.72%)、高能效設備製造與高能效技術相關(45.01%)、碳補捉、利用與封存(CCUS)技術研發及應用(0.00%)、提供能源技術服務(ESCO)或具節能成效之專業服務(0.00%)、替代加工食品技術研發及應用(7.56%)、其他低碳及循環經濟技術相關運用(5.2%)、建立維持生物多樣性之生態保護系統(0.85%)。
同年度辦理3件屬於前瞻經濟活動之IPO 及籌資案主協辦券商，承銷金額共計新台幣1.03億元，3案件皆為前瞻經濟活動。另承銷興櫃投資部位適用或符合「永續經濟活動認定參考指引」之情形，皆屬於前瞻經濟活動，成本金額為0.0603億元 (上市櫃可轉換債券共0.0445億元、興櫃部位共0.0158億元)。
實施永續投資，善盡投資人企業社會責任
本公司依循「玉山證券永續發展政策」、「玉山綜合證券股份有限公司有價證券永續投資管理要點」，將環境、社會與公司治理相關議題納入投資分析及決策制定過程，並訂定ESG指標檢核的作業流程，其中包含：
- 對於環境及社會有直接或潛在衝擊影響之被投資公司，亦訂定高風險管理機制，被投資公司若有發生違反ESG風險情事且無明顯改善者，本公司將評估減少投資或不再投資，以落實責任投資的精神。
- 訂定SBT目標檢核作業流程，藉由新增投資及繼續持有已承諾或完成設定SBT減碳目標之標的，逐年提升中長期投資部位被投資公司完成設定SBT目標的占比，定期進行檢視、並設定2026年達到33.9%的目標。承諾及通過SBT減碳目標，是該企業對ESG具體承諾及行動，亦讓未來淨零排放成為可衡量、可達成的長期目標。
■ 金融商品與服務
創新商業模式 — E-Trader下單軟體 設立個股ESG風險評分功能
為響應國際永續金融趨勢，玉山證券推動無紙化以達到節能減碳，同時也扮演教育的角色，玉山證券透過自主開發之E-Trader下單APP，將全球知名ESG評鑑機構的ESG風險評分資訊，串接於下單APP中，結合臺灣上市櫃公司之ESG評比分數與證券行情，投資人可一鍵式依據產業別、市場別搜尋優質ESG概念股後，瀏覽股票資訊並下單，提升顧客ESG認知並落實永續投資，促使投資者更加關注企業在永續經營、節能減碳等方面的表現，亦督促企業落實永續發展，形成正向循環的永續金融生態圈。
金融科技應用 — 友善金融服務與無紙化減碳
玉山證券掌握科技脈動，並充分運用數位和科技的力量，以加速數位轉型的進程。我們推動一站式開立證券交割帳戶與證券帳戶，一次完成多功能申請，減少顧客填寫資料的繁複性，提高顧客使用數位管道的意願，落實無紙化目標，有效地運用輕量服務架構和模組化技術，針對相同性質的服務共用開發元件，整合開發資源，以確保一致的使用者體驗。同時，這也有助於減少重複開發所帶來的工時增加，並能夠快速複製設計，從而實現系統間體驗的一致性。
ETF IPO線上申購平台
為提供顧客更加全面的交易體驗，玉山證券提供ETF IPO 線上申購功能，納入ESG永續發展概念，讓顧客無需至實體分公司臨櫃填寫紙本申購書，便可自行線上申購ETF，有效降低紙張使用量；減少顧客因實體移動而產生的交通碳排量；節省顧客辦理時間及人工登打資料之作業時間，同時，優化申購繁瑣流程，連結顧客基本資料自動帶入。
2025 年ETF IPO 線上申購佔比高達九成以上，相較於以往紙本申購，可減少83% 的填寫時間，顯著提升申辦效率。玉山證券將持續優化相關服務，提供更優質的體驗。
無紙化作業
玉山證券自2013年起推動帳務報表無紙化，我們持續推動作業表單和線上開戶流程的無紙化，提升了電子下單交易和電子對帳單的佔比，並且將複委託股票委託明細表上傳至雲端，從而大幅降低了紙張用量，為環境保護盡一份心力。
■ 普惠金融
提供弱勢及特定身分者友善的金融服務
為落實身心障礙者金融平權精神，確保身心障礙人士充分享有基本權利、平等及合理便利的金融服務，玉山證券秉持著經營理念「專業、服務、責任」，另依「金融友善服務準則」訂定「高齡顧客及身心障礙族群服務要點」，內容包含了解顧客需求、服務流程、商品適合度、防範金融詐騙及剝削等面向，以進一步提升相對弱勢客群之金融消費者權益保護。
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身心障礙族群
- 於官網設置金融友善服務專區，透過不同的裝置、服務與良善的設計原則，完善不同族群相關友善金融服務，並取得無障礙標章2.0之A等級標章。
- 依不同類別之身心障礙 （如心智或精神、聽覺、視覺、語言、肢體），提供適當之金融友善服務
視覺障礙 採「問、拍、引、報」服務原則，協助導引、描述位置、報讀文件與重要資訊，並使用口語與時鐘方位說明，避免模糊指示。 聽覺/語言障礙 提供文字溝通、書寫、打字、手語協助與安靜空間說明；溝通時保持唇形清晰並使用簡單語句，必要時協助申請手語翻譯員。 肢體障礙 保持通道暢通、櫃檯可貼近使用輪椅；提供適當協助並避免擅自移動其輔具，尊重個人空間。 心智/精神障礙 辨識法定代理或輔助人身分核驗，必要時協助第三方見證；不得因表達緩慢而拒絕服務，並提供易懂資訊說明。 -
中高齡族群
- 優化線上智能開戶作業，新增身分證OCR及手持AI辨識之防呆機制，自動辨識個人資料，減少顧客自行輸入的時間，有利於高齡顧客使用數位服務。
- 優化電腦交易系統之操作介面，提供高齡族群更友善的交易體驗，除現行在PC版的玉山MVP交易系統提供「長春看盤精選」，針對介面易讀性、流程操作等年長者常見的需求進行優化。
- 強化金融管理措施，在APP和官網進行ETF IPO線上申購時，進行投資屬性評估，以利顧客確實了解其合適產品，並對於65歲以上的高齡投資者提供關懷問卷，確保顧客了解自身風險承受能力與投資需求，為高齡者的投資需求盡一分心力。
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所有弱勢族群
- 於官網設置金融知識教育專區，用淺顯易懂的文字搭配清晰易懂的圖表，讓一般大眾皆可更快速地吸收多元金融知識，有助於降低學習投資門檻，改善數位落差。
- 舉辦分公司之實體投資講座，每場講座會先保留一定比例（20%）的名額優先提供給偏鄉、婦女、高齡等族群報名參加，以保障弱勢顧客權益。
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外籍人士
- 玉山證券多數營業據點人員可以協助用英語溝通、翻譯，並提供外語表單予顧客使用，消弭金融服務間之溝通障礙，減低資訊不對稱的可能性。
- 本公司英文版官網內容包含公司介紹、業務與治理等相關多元資訊。透過站內連結亦可前往查看玉山證券服務據點地圖，以及玉山金控、銀行、投顧等集團資訊，為非中文母語者打造友善便利之操作介面。
普惠金融面向的各項活動
| 活動名稱 | 活動細節內容 |
|---|---|
| 校園投資理財講座 | 攜手子公司玉山投顧與大專院校社團及系學會合作，於2025年度受邀參與臺大醫學系系學會舉辦的投資領域相關講座一場，參與人數共計28名。提供各階層（身心障礙、原住民及新住民）在學學生提前了解股市相關專業知識並帶入防詐議題，除了建立玉山證券與投顧的聲量外，也培養學生金融理財專業素養與防詐觀念，孕育未來的優秀金融人才。 |
| 校園說明會 | 每年4-5月份會到大專院校舉行金融博覽會及校園徵才活動，提供在學學生認識證券商的工作內容、金融商品相關知識與防詐宣導，以期學生能提升防範金融詐騙的意識。2025年共7場，參與人數共計為逾200名。 |
| 分公司投資理財講座 | 2025年玉山證券分公司舉辦逾13場的投資講座以服務顧客，並提升顧客在金融理財方面的專業知識，其中領域包含台美股市、期貨商品等，亦將防詐觀念融入每次互動中，採互動活潑的形式，促進顧客積極參與理解，深入傳達防詐知識與重要性，提升顧客金融知識與防詐意識。 每場講座會先保留一定比例（20%）的名額優先提供給偏鄉原住民、婦女、高齡等族群報名參加，以保障弱勢顧客權益。參與人數共計為39名。 |
| 玉山證券與財訊合作舉辦投資趨勢論壇 | 玉山證券與財訊合作舉辦的投資趨勢論壇，受邀請參與者超過百人，透過論壇形式分享交流投資分析看法並宣導慎防詐騙陷阱。2025年北中南各舉辦一場，共3場，參與人數共計為652名。 |
| 線上投資理財講座 | 2025年度投資理財主題包含：新春開市投資契機、實戰特訓班教學、ETF 投資策略、2025下半年產業展望、2025Q4台股市場展望等，今年共舉辦19場線上講座，參與人數共計為3,447名，期望透過舉辦投資講座的方式，讓社會各階層能普及金融知識教育與防詐意識，並保留名額優先提供予高齡顧客，以實際行動落實普惠金融與投資人保護，持續打造安全、友善的投資環境。 此外，講座內容皆會置入防詐內容進行宣導，提醒投資人防範金融詐騙五步驟、投資詐騙之樣態與防治措施，並提醒可以多加利用165反詐騙專線。2025年起於顧客滿意度問卷中新增防詐問題，以確認顧客了解防詐宣導內容。 |
■ 顧客體驗與公平待客
顧客服務宗旨及實施措施
玉山的服務從微笑開始，重視並傾聽顧客的聲音，發自內心的真誠，滿足顧客的需求，提升顧客的體驗，帶給顧客感動的服務，成為顧客心中優質金融的首選品牌，秉持誠信正直，專業負責的核心價值，為顧客創造更大的價值，是我們不變的承諾。
- 優質的金融服務：以顧客需求為核心，提供即時、便利、安全的金融服務
- 貼心的顧客體驗：運用科技與創新，打造貼心、溫暖、整合的顧客體驗
- 信賴的專業團隊：秉持誠信正直及金融專業，提供顧客多元化財富管理服務，提升顧客滿意度使顧客更有意願推薦玉山證券
- 針對顧客客訴與建議事項積極溝通與妥善處理形成正向循環，玉山證券也提供多元管道（電話客服、訪客留言板等）予顧客進行反映
- 針對年輕族群（18-30歲）與高齡族群（65歲以上）進行定期徵信、風險控管與註記，以保障此類族群之權益
有溫度的顧客服務
「培育最專業的人才，提供顧客最好的服務」是玉山證券經營理念；服務，更是每一位玉山人的DNA。為持續提升服務品質，本公司除定期透過客服中心進行服務滿意度調查，並由單位主管主動聯繫異常反應之顧客，確實瞭解其反應內容、需求與後續處理原則，也會定期瞭解顧客之屬性與需求，據此調整相關金融商品或服務，例如：因顧客反應ETF申購紙本作業繁雜不便，故於當年度10月即完成建置ETF線上申購平台，提升顧客申購ETF的便利性及簡化作業處理流程。
為了激發同仁榮譽感，不斷精進專業素質，以積極提供優良金融友善服務，本公司訂有「玉山證券服務模範員工選拔要點」，每季度進行投票選拔，年度累計獲選三季以上的員工獲選為年度服務模範員工，由總公司公開表揚給予獎勵，期勉獲選的員工能以提升分公司服務品質為己任，維持卓越的服務品質。2025 年共13 位獲選為年度服務模範員工，且有3 位優秀同仁連續獲選3 年，成為永久性榮譽服務模範員工。
維護顧客權益
本公司業務人員向顧客提供金融商品與服務前，會進行KYC及KYP來瞭解顧客需求，確保商品與服務之適合度，過程中也會向顧客完整說明金融商品特性，協助顧客了解投資所涉及的潛在風險和收益。此外，本公司針對高齡投資者訂有「經紀業務高齡顧客保護措施」，除透過問卷題目加強辨識其潛在弱點和財務特性，確認顧客有足夠的財務和能力來委託產品，也會於受託時加強商品的風險提示，保障顧客權益。
為落實身心障礙者金融平權精神，確保身心障礙人士充分享有基本權利、平等及合理便利的金融服務，玉山證券秉持著經營理念「專業、服務、責任」，另依「金融友善服務準則」訂定「高齡顧客及身心障礙族群服務要點」，內容包含了解顧客需求、服務流程、商品適合度、防範金融詐騙及剝削等面向，以進一步提升相對弱勢客群之金融消費者權益保護。
